极速快三|盒子科技私下接手环迅支付涉嫌违规绕开监管恐

 极速快三官网     |      2019-08-08 16:47
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  上个月,我们关注过环迅支付被央行重罚6000万并且服务过诈骗平台和714高炮一事,根据第一财经最新报道,环迅支付被罚原因就是为非法诈骗平台提供支付通道。

  此外,种种迹象显示,环迅支付的控制权可能已被转移至深圳盒子信息科技有限公司(下称盒子科技),但是这笔交易还存在不小的阻碍。

  公开信息显示,盒子科技成立于2011年,原名深圳盒子支付信息技术有限公司,虽然公司名称一度带有“支付”二字,但是并没有第三方支付牌照。2017年底,该公司去掉“支付”二字更名为现名。

  盒子科技的业务与一般持牌第三方支付机构重合度较高,主要产品有语音收款码、扫码通、各种POS机等,产品推广依靠盒伙人制度(盒子科技的加盟制度),也就是各级代理商发展推广人员进行地推。

  我们在一个自称盒子科技全国代理的广州壹秒达信息技术有限公司网站上看到,盒子科技新产品钱易收的推广力度颇大,且在高额奖励政策下2个月做到35亿流水。(见下图)

  公开信息显示,盒子科技早在2016年就已覆盖全国几乎所有城市和县城,截至2017年底累计服务超过400万商户,业务量甚至超过很多持牌机构。

  亮眼成绩之外,牌照的缺失使得盒子科技备受外界诟病,POS机产品也经常被市场认为是二清机,因此盒子科技迫切需要一张第三方支付牌照。

  2014年底,央行官网一份公告显示,盒子科技计划申请支付牌照,下图中的钱盒支付正是盒子科技全资子公司。

  当时市场猜测这次申请无果的原因可能涉及违规问题,盒子科技针对该事件也未做过公开说明。

  此后,央行逐渐暂停第三方支付牌照的发放,盒子科技转而谋求并购第三方支付公司。

  2018年6月,上市公司石基信息发布公告称与盒子科技签署股权转让协议,将其持有的迅付信息22.5%股权以人民币2.475亿元转让给盒子科技。迅付信息正是环迅支付的运营主体。

  天眼查还显示,迅付信息法人栾毓敏分别于2017年12月21日和2018年3月29日两次将其持有的上海蓝普全部51%股权质押给盒子科技,而上海蓝普间接持有迅付信息54.01%股份,也就是说栾毓敏已将其所持有的迅付信息27.54%股份质押给盒子科技。

  这个动作不排除是双方利用股权质押的手段转让迅付信息股份,如果最终交易成功,盒子科技可以合计持有迅付信息50.04%股份以实现控股。

  然而,栾毓敏的两笔股权质押状态早已无效,盒子科技的股权收购也没有得到央行批准,精心计划的收购案面临夭折。

  尽管收购交易没有顺利完成,但是根据媒体报道,盒子科技早已与环迅支付股东达成协议,盒子科技团队在2018年就已接管环迅支付,并控制了环迅支付总经理、副总经理和风控总监等关键职位。

  同时,还有离职员工向媒体曝光,盒子科技接手环迅支付之后,经过草草培训后就强压员工以环迅支付名义推广盒子科技的线下产品。

  根据相关监管政策,盒子科技以环迅支付名义推广支付业务,属于变相借用支付业务许可证的违规行为。

  央行关于《支付业务许可证》续展工作的通知(银发 〔2015〕358号)文件提到,存在转让或变相转让、出租、出借《支付业务许可证》行为的,应指导其客观审慎开展续展申请,敦促引导其开展兼并重组,调整支付业务类型或覆盖范围、稳妥安排市场退出等工作。

  类似案例已有前车之鉴,此前乐富支付因未向央行报批,多次违规变更主要出资人等重大事项,属于变相转让《支付业务许可证》,最后央行作出不予续展决定,并要求其退出支付业务。

  2017年7月,盒子科技就收购环迅支付股权事宜聘请居间方深圳市永泰商贸有限公司(以下简称:永泰商贸)并签订《居间服务协议》,然而盒子科技后来以各种理由推脱,未如约履行合同义务支付相关居间费用。

  对此违约行为,永泰商贸提交过仲裁程序,请求深圳市南山区法院对盒子科技实施仲裁前财产保全,后者相关银行账户随后被司法冻结。

  4月22日,有用户在聚投诉上投诉盒子科技旗下产品钱盒商户通,表示在商户通的借你钱App中借款800元需要缴纳保障费296元,也就是变相的砍头息,期限只有15天,到期需要还款840.8元,年化利率高达1400%以上。

  聚投诉官网还显示,钱盒商户通还曾为想花钱、帮你还等借款App提供类似导流服务。

  “天价罚款事件”暴露出被盒子科技接手的环迅支付的重大经营问题,而在真正拿下第三方支付牌照之前,盒子科技自身的业务还是要向合规靠拢。